Kepatuhan Dealer Otomotif: Skenario Bencana

Keributan di departemen layanan Anda mengirimkan gelombang kejut ke seluruh dealer Anda, dan Anda, dealer, tiba tepat pada waktunya untuk menyaksikan salah satu teknisi layanan Anda diborgol di kap kendaraan untuk dinas.

Teknisi Anda dituduh mencuri nomor rekening giro dari register buku cek lama di laci layanan pelanggan, dan kemudian menguras akun pelanggan.

Jadi apa batas tanggung jawab dealer otomotif karena karyawan nakal Anda? Kepatuhan tentu tidak dapat menjadi masalah karena perwakilan DMS Anda dan bahkan pengangkut kewajiban garasi Anda telah meyakinkan Anda bahwa dengan solusi kepatuhan khusus mereka, Anda benar-benar patuh.

Namun, pengacara korban, firma hukum PT Dewey, Cheatum & Howe, kemudian meminta salinan Kebijakan Aturan Perlindungan Gramm-Leach-Bliley dealer Anda dan dokumentasi pelatihan staf total (memiliki orang layanan Anda telah dilatih?) seperti yang dipersyaratkan oleh peraturan federal. Anda menghubungi perwakilan DMS dan tanggung jawab garasi tepercaya Anda atas bantuan mereka untuk melengkapi dokumen, hanya untuk menemukan tidak ada satu pun! Ketika mereka meyakinkan Anda bahwa Anda patuh, ternyata mereka berarti Anda hanya mematuhi scan untuk Peraturan Bendera Merah, OFAC dan Do Not Call, atau dengan kata lain, hanya sebagian kecil dari kepatuhan dealer otomotif yang diperlukan.

Meskipun Peraturan Perlindungan tidak menyediakan korban pencurian identitas untuk secara langsung memulihkan kerugian dan kerusakan, yakinlah bahwa pengacara korban dengan menggunakan "ketidakpatuhan yang disengaja" untuk memaksa penyelesaian besar, atau menggunakannya sebagai sorotan pernyataan pembukaan mereka kepada juri dalam litigasi terhadap Anda … dan Anda tahu bagaimana juri saja cinta dealer mobil. Dan perlu kami sebutkan potensi tindakan kelas dengan beberapa peraturan?

Tapi itu semakin buruk. Sekarang FBI sedang menyelidiki dan mencari apa yang mereka sebut, "suasana kepatuhan", dan mereka juga menuntut untuk melihat dokumentasi kinerja kepatuhan yang sama sebagaimana diminta oleh penasihat korban. Jadi apa tanggung jawab Anda dengan pemerintah federal? Denda adalah $ 11.000 per hari, berlaku surut dari 23 Mei 2003 !!! Dengan kata lain, puluhan juta jika mereka memilih demikian.

Oh, dan jika Anda tidak tahu, tidak ada hal seperti itu "asuransi baik" disediakan oleh operator kewajiban garasi Anda; mereka akan mewakili Anda, tetapi Anda sendiri ketika datang untuk membayar denda dan hukuman.

Dealer Otomotif – Menciptakan dan Mempertahankan An "Suasana Kepatuhan".

Jadi bagaimana dengan peraturan federal lainnya seperti Peraturan Bendera Merah, Undang-Undang Panggilan Tidak, dan UU OFAC, dan peraturan FINCEN Patriot Act? Mereka juga mengharuskan dealer memiliki Kebijakan tertulis resmi dan dokumentasi pelatihan staf formal untuk masing-masing.

Dan kemudian ada peraturan kepatuhan dealer lain di mana kurangnya pelatihan staf memiliki dealer biaya ratusan juta hanya dalam beberapa tahun terakhir; Kebenaran Dalam Meminjamkan masalah penipuan, Pelecehan Seksual, Keanekaragaman, dan Undang-undang Jaminan Magnuson-Moss. Berikut beberapa contohnya:

– Dealer otomotif kalah $ 92 juta dalam putusan juri karena seorang penjual mengatakan hanya satu hal yang salah mengenai Magnuson-Moss's "Jaminan kebugaran untuk tujuan tertentu".

– Dealer dipaksa untuk menyelesaikan klaim pelecehan keragaman sebesar $ 400,000.00.

– Beberapa dealer, manajer, dan penjual di seluruh negeri menjalani hukuman penjara karena penipuan dan pelanggaran Truth In Lending.

– Dealer mobil menyelesaikan kasus diskriminasi jenis kelamin dan usia untuk lebih dari $ 1,5 juta.

Dalam setiap contoh, tidak ada bukti bahwa dealer otomotif mempromosikan suasana kepatuhan … secara khusus, tidak ada pelatihan kepatuhan dealer formal.

Jadi, bagaimana dealer otomotif dapat menciptakan dan mempertahankan suasana kepatuhan?

1. Tunjuk Koordinator Program Dealer untuk mengawasi kinerja kepatuhan dealer Anda.

2. Memiliki semua Kebijakan Kepatuhan Dealer yang diperlukan yang ditandatangani oleh karyawan.

3. Menyediakan semua pelatihan staf yang ditunjuk setidaknya sekali setahun dengan dokumentasi yang tersedia untuk pemeriksaan pemerintah atau tindakan litigasi. (Catatan: Cukup memungkinkan anggota staf untuk membaca dan menandatangani Kebijakan Dealer yang diperlukan Anda AKU S TIDAK dianggap pelatihan di bawah peraturan ini.)

4. Berikan semua pelatihan kepatuhan dan diperlukan Kebijakan yang ditandatangani sebagai bagian dari proses perekrutan Anda lengkap dengan dokumentasi.

5. Lakukan pemeriksaan dan audit kepatuhan setiap tahun setiap tahun, sekali lagi, dengan dokumentasi pada file.

Pertanyaan: "Apakah dealer melakukan segala sesuatu dengan alasan untuk mencegah pelanggaran ini terjadi, dan jika demikian, di mana buktinya?"

Hampir semua denda kepatuhan dealer otomotif denda, hukuman, keputusan litigasi atau arbitrase berkisar pada satu pertanyaan ini.

Kenyataannya, setiap pengacara yang sesuai dengan garis-garisnya akan memberi tahu Anda bahwa satu-satunya pertahanan litigasi kepatuhan sesuai perjanjian adalah mampu menyediakan dokumentasi kinerja kepatuhan – sekali lagi, khususnya, pelatihan staf.

Anggota parlemen memahami bahwa Anda, dealer, tidak mungkin mengawasi setiap gerakan yang dilakukan setiap karyawan Anda saat melakukan bisnis, tetapi mereka memberi Anda kesempatan untuk melakukan elemen kepatuhan dealer untuk mengurangi kewajiban, atau bahkan dalam beberapa kasus, untuk mendapatkan keuntungan dari status pelabuhan yang aman.

Oleh karena itu, di mata hukum, setiap dealer yang memilih untuk mengabaikan kinerja kepatuhan yang dituntut tidak menghormati konsekuensinya, dan umumnya, juri dan FBI menggunakan kesempatan itu untuk menumpuknya.

Hanya ada satu cara untuk mendapatkan "monyet kepatuhan" di punggungmu? Jaga itu sekarang!

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *